AML и OSINT: оцениваем риски

В современной цифровой среде полезно анализировать потенциальных партнеров до проведения сделки. Неверная оценка партнера способна привести к финансовым убыткам и проблемам с репутацией. Специализированные инструменты анализа помогают собрать сведения из доступных источников и принять более обоснованное решение. Если Вам надо: проверка документов - это то, что Вам нужно!

Когда полезна AML-проверка

AML проверка может использоваться для анализа потенциальных рисков, относящихся к происхождению цифровых активов и их движению. Такой формат проверки особенно актуален до проведения важных транзакций или началом работы с новым контрагентом. Проверка может помочь:

• обнаружить возможные рискованные связи;

• оценить историю движения активов;

• определить факторы возможного риска;

• снизить потенциальные финансовые риски.

Одновременно стоит помнить, что результаты AML-анализа помогает дополнить имеющиеся данные, а не гарантией полной безопасности.

Для чего нужен OSINT-анализ

Анализ методами OSINT предполагает исследовании данных из источников с открытым доступом. Метод позволяет объединить разрозненную информацию и получить дополнительное представление об интересующем объекте. В зависимости от целей проверки анализ может включать проверку доступных упоминаний, веб-сайтов, общедоступных реестров и других общедоступных источников.

Три основные задачи OSINT

1. Первичная проверка будущего партнера.

2. Выявление связей между доступными данными.

3. Обнаружение потенциально значимых факторов.

Важное достоинство такого анализа — доступ к анализу открытой информации перед финансовым или деловым решением.

Проверка компании перед сотрудничеством

Анализ репутации компании полезна перед оформлением сделки, перечислением денежных средств или стартом продолжительной совместной работы. Красивого ресурса и нескольких хороших отзывов для полноценной оценки обычно недостаточно. Рекомендуется сравнить:

• регистрационные сведения компании;

• продолжительность ее деятельности;

• публичные отзывы и упоминания;

• данные общедоступных баз;

• историю интернет-присутствия и домена;

• настораживающие информационные признаки.

Отдельного внимания заслуживают противоречия. Если официально представленная информация противоречит со данными других доступных ресурсов, полезно провести более глубокую проверку.

AML и OSINT: в чем разница

Данные методы имеют разные цели и могут дополнять друг друга. Проверка AML в основном используется с проверкой транзакционных рисков, тогда как методы OSINT позволяют изучать более широкий массив информации. Для углубленной проверки целесообразно сочетать разные источники информации и методы. Например, сначала стоит собрать сведения о компании и публично доступные данные, а затем в зависимости от ситуации отдельно оценить риски конкретной операции.

Частые вопросы о проверках

Насколько надежна автоматическая проверка?

Нет, одной автоматической проверки обычно недостаточно. Полученные результаты полезно проверять по дополнительным источникам.

В какой момент проверять компанию?

До передачи денег, оформления крупной сделки или старта долгосрочной работы.

Полезен ли OSINT для компаний?

Да, OSINT способен дать дополнительную информацию при предварительном изучении контрагентов, поставщиков и подрядчиков.

Что делать при обнаружении риска?

Сначала провести дополнительный анализ, перепроверить сведения по независимым источникам и при необходимости привлечь профильного эксперта.

Проверка до принятия решения

Сочетание разных методов помогает заменить догадки фактами. Анализ по AML позволяет лучше оценить транзакционные риски, OSINT-анализ помогает получить более полную картину, а Проверка репутации компании дает дополнительные сведения о потенциальном партнере. Использовать подобные инструменты лучше заранее: заблаговременная оценка обычно проще, чем работа с последствиями проблемной сделки.